С лета 2016 года российские банки получили право не выдавать клиентам деньги со счетов, если они не могут доказать легальность получения данных средств.
Об этом со ссылкой на заместителя главы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илью Ясинского пишет “Фонтанка“.
По информации чиновника, с июля 2016 года Центробанк России (ЦБ РФ) обяжет кредитные организации требовать от клиентов информацию об источнике происхождения денежных средств, которые находятся на их счете в банке.
Поскольку ЦБ РФ механизм под это требование не разработал, банки вправе сами составлять список документов, необходимых для подтверждения легальности вклада. Это могут быть как справка о доходах, так и свидетельство о продаже имущества.
По информации издания, по такой схеме уже работает “Сбербанк”, но это касается пока только крупных сумм – от 1,5 миллиона рублей.
Напомним, что на днях ЦБ РФ отозвал лицензию у еще одного банка, который работал в Крыму.
